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建行梅州市分行堵截210万不良贷款

发布日期:2019-08-17 13:30   来源:未知   阅读:

  •   本报讯近日,建行梅州市分行信贷管理部在放款审核环节,成功堵截了涉税违法案件客户某贸易公司的贷款210万元,有效防范了不良贷款风险。

      记者了解到,近日,建行某支行同时提交了2笔评分卡流动资金贷款业务放款材料。建行梅州市分行信贷管理部风险经理在审核中发现,该申请贷款的贸易公司放款材料存在《最高额抵押合同》“其他约定事项”中借款合同编号错误、贷前放款《承诺书》内容有明显瑕疵等问题,当即电话通知该支行经办人员,作退回处理,并要求完善整改后方可放款。

      在次日下午,该支行重新提交放款审核材料。信贷管理部风险经理对其进行第二次审核,发现仍然存在放款材料整改不到位问题(贷款客户及实际控制人未在修改完善后的《承诺书》上签名)。随后,一封通过建行市分行办公室转发的梅州银保监分局《重大税收违法案件信息推送》邮件,引起了综合岗人员的警觉。她发现推送的涉案主体竟然就是某贸易公司下属的某手机超市。

      该手机超市及授信客户实际控制人涉及虚开增值税专用发票重大案件,而该手机超市及授信客户实际控制人正是本笔贷款的保证人。“因为之前安排过该笔贷款押品准入流程,对贷款客户有印象。”综合岗人员表示。于是她当即告知风险经理,风险经理第一时间便下达了不同意放款通知,成功“刹车”!与此同时,支行经办人也接到了贷款客户实际控制人的电话,称其夫妇从城外驱车即将抵达支行、可以补办手续。如果贷款得以发放,将后患无穷。该支行随后解除了与该客户的借贷关系。